포브스(Forbes) 추천 미국 ETF 10 종목

 

포브스(Forbes) 추천 미국 ETF 10 종목

 

[출처: https://www.forbes.com/advisor/investing/best-etfs/] 

 

 

 

ETF, 알고 고르면 투자 성공의 지름길이 될 수도 있습니다. 

 

ETF (상장지수 펀드)는 한 번의 투자로 다양한 주식이나 채권을 포괄하는 간편하면서도 효과적인 투자 수단입니다. 하지만 수천여 개의 ETF 중에서 어떤 상품을 골라야할지 고민이 많으신가요? 'Forbes Advisor'의 ETF 추천 프로세스를 통해 투자 포인트를 알아봅시다.

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ETF 추천 프로세스

1. 스크리닝: 'Forbes Advisor'는 먼저, 최근 3년의 수익률이 상위 20%에 드는 ETF들을 선별하고, 그중에서도 비용 비율(expense ratio)이 하위 40%에 해당하는 저비용 ETF를 중점으로 살펴봅니다.
2. 분류: 채권형 ETF, 특정 전략(예: GARP)에 집중하는 ETF 등을 추가합니다. 이때에도 3년 수익률과 비용 비율은 중요한 기준이 됩니다.
3. 범위 제한: 시장의 특정 섹터에만 집중하는 니치 ETF 등은 제외합니다.
4. 최종 선정: 다양한 스타일, 규모, 전략을 아우르는 대표적인 ETF들을 최종 엄선합니다. 여기에는 미국, 해외 선진국, 신흥국 주식뿐 아니라, 대형주, 중형주, 소형주, 성장주, 가치주에 이르기까지 광범위한 ETF가 포함됩니다. 뿐만 아니라 ESG 요소를 고려한 ETF도 포트폴리오에 넣습니다.

이렇게 엄선된 최고의 ETF 10종은 뛰어난 성과와 낮은 비용으로 투자자에게 매력적일 수 있습니다. 

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ETF는 무엇인가?

• ETF는 증권거래소에서 주식처럼 거래되는 투자펀드입니다.
• 다양한 종목에 분산 투자가 가능해 개별 종목을 하나하나 고르는 수고를 덜어줍니다.
• ETF 한 종목을 구매하면 그 펀드가 보유한 다수의 자산에 비례적으로, 간접적으로 투자하게 됩니다.

ETF의 장점

• 유동성: 주식처럼 증권거래소에서 사고팔 수 있어, 시장 상황에 빠르게 대응할 수 있습니다.
• 투자 전략의 유연성: 옵션 거래, 공매도, 스톱 주문 등이 가능합니다.

 

ETF의 종류

• 인덱스 펀드: 특정 지수를 그대로 추종하는 수동형 투자. 비용이 저렴합니다.
• 액티브 펀드: 펀드 매니저가 적극적으로 운용하며 벤치마크 지수를 능가하는 것을 목표로 합니다.

ETF 구매 방법

1. ETF에 대해 알아보기: 투자 전에 ETF의 장단점과 위험에 대해 정확히 이해합니다.
2. 투자 목표 설정: 장기적 성장, 정기적 수입, 분산투자 등 목표를 명확히 합니다.
3. 투자 기간 결정: 금융 목표와 현재 나이를 고려해 투자 기간을 생각해봅니다.
4. 위험 허용도 평가: 투자 기간이 길수록 주식에 투자하는 비중을 높일 수 있습니다. 나이가 들수록 위험을 줄이고 안정적인 채권 비중을 늘립니다.
5. ETF 조사: 여러 ETF의 과거 성과, 비용 비율, 추종 지수 등을 꼼꼼히 확인하세요.
6. 투자 모니터링: 투자 이후에는 주기적으로 보유 ETF를 확인하고 성과를 모니터링하세요.

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ETF의 단점? 

 

 

1. 추종 지수의 제약

 

인덱스 펀드 형태의 ETF는 특정 지수를 그대로 추종하기 때문에 지수 자체의 성과가 좋지 않으면 투자 수익률도 낮아질 수 있습니다. 또한, 지수 구성 종목들의 변화에 따라 투자 포트폴리오의 구성도 달라질 수 있습니다. 예를 들어, 특정 산업이나 섹터에 대한 집중 투자가 이루어지는 경우, 해당 산업이나 섹터의 시장 상황에 따라 투자 수익률에 큰 영향을 받을 수 있습니다.

 

2. 비용 발생

 

ETF는 저렴한 비용으로 유명하지만, 완전히 무료는 아닙니다. ETF 운영 회사는 펀드 운영 및 관리를 위해 투자자들의 자산에서 일부 수수료를 징수합니다. 비용 비율(expense ratio)은 연간 자산 가치의 퍼센트비율로 나타내며, 일반적으로 0.1% ~ 0.5% 수준입니다. 비록 낮은 수치이지만, 장기간 투자 시 자산 성장에 영향을 미칠 수 있습니다. 또한, 일부 ETF는 거래 수수료가 발생할 수 있습니다.

 

 

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그래서, 포브스가 추천하는 ETF 10종이 뭐라고 ? 

 

 

 

 

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[1] VXUS - Vanguard Total International Stock ETF

 

뱅가드의 해외주식 ETF (VXUS), 지금 매력적일까?

 

최근 글로벌 주식 투자자들에게 주목받고 있는 뱅가드의 해외주식 ETF(VXUS)는 현재 몇 가지 매력적인 요소가 있습니다:

• 해외 주식 시장: 널리 사용되는 비교 지표인 S&P 500지수대비, 주요 해외 주식 시장이 현재 저평가 상태입니다. "평균으로의 회귀" (reversion to the mean) 원칙에 따르면 해외주식은 반등할 가능성이 높은 상황입니다.
• 분산투자 효과: VXUS는 약 8,000 종목으로 구성되어 광범위한 국제 주식에 대한 투자를 가능하게 합니다. 대만 반도체 (TSM), 네슬레 (NSRGY) 등 미국에서도 사업을 펼치는 글로벌 기업들이 많이 포함되어 있습니다.
• 전문가 지혜의 결정: VXUS는 선진국 주식에 약 75%가 투자되어 있습니다. 또한, 시가총액에 비례한 펀드 구성 방식 덕분에 투자시장 자체의 지혜를 반영한다고 볼 수 있습니다. 코어 포트폴리오의 주요 종목으로 "장기 보유" 전략에 적합합니다.

 

 

 

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[2] SCHD - Schwab US Dividend Equity ETF

 

슈왑 미국 배당 주식 ETF (SCHD)는 높은 배당수익률, 퀄리티 종목, 그리고 장기적인 가치 성장을 추구하는 투자자들에게 매력적인 ETF입니다. 특히 낮은 비용 비율이 (expense ratio) 돋보이는 장점으로, SCHD는 경쟁력 있는 동종 업체들보다 더 높은 수익률을 제공할 가능성이 높습니다.

SCHD의 주요 특징

• 배당주에 대한 포커스: SCHD는 약 100여 개의 우량 주식들로 구성되어 있으며, 안정적인 배당 수익을 제공하는 기업들에 집중합니다.
• 대형주 및 가치주 위주: ETF의 주요 투자 종목은 대형 가치주들로, 보통시장의 변동에 상대적으로 덜 민감합니다.
• 섹터 편중: 기술주에 의존하는 S&P 500지수와 달리, 산업, 의료, 금융, 소비재 등 다양한 섹터에 분산되어 있습니다.
• 과거 성과: SCHD는 지난 5년 및 10년 동안 인덱스를 상회하는 꾸준한 성과를 보여왔습니다.

이 ETF는 다음과 같은 투자자들에게 적합합니다:

• 배당 성장을 원하는 투자자
• 수동형 인덱스 펀드를 원하는 투자자
• 비교적 안정적인 포트폴리오를 선호하는 투자자

SCHD를 구매하기 전에 꼭 체크하세요!

• 비용 비율(expense ratio)이 중요합니다
• 개별 주식을 선택할 수 없다는 점을 고려하세요
• 투자 전에 시장 상황을 면밀히 분석하세요

 

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[3] SPGP - Invesco S&P 500 GARP ETF

 

인베스코 S&P 500 GARP ETF (SPGP)는 저평가된 성장주에 투자하는 펀드입니다. GARP는 "Growth at a Reasonable Price"의 약자로, 적절한 가격대에서 성장 잠재력이 있는 주식을 찾는 투자 전략입니다.

SPGP의 주요 특징

• 성장성과 가치의 결합: S&P 500지수 내에서 높은 성장성 점수를 보이는 기업들 중 인베스코 자체 기준으로 고퀄리티이며 가치가 저평가된 종목을 선별합니다.
• 분산투자: 약 70여 종목으로 구성되어 있으며, SPGP의 상위 10개 종목이 차지하는 비중은 약 20%로 분산효과를 누립니다.
• 주요 섹터: 의료, 기술, 금융, 산업 부문에 주로 투자되어 있습니다.
• 중소형주 편중: S&P 500지수 대비 중소형주에 투자 비중이 높습니다. 이로 인해 지수 대비 변동성이 다소 커질 수 있습니다.

SPGP는 어떤 투자자에게 적합할까요?

• S&P 500 대비 더 높은 성장성을 원하는 투자자
• 과거 3년, 5년, 10년 주기에서 인덱스를 상회하는 우수한 성과를 보인 펀드를 원하는 투자자
• 보다 적극적인 투자를 원하지만 위험은 어느 정도 감수하려는 투자자

투자에 앞서 유의 사항

• GARP 전략은 기본적으로 가치에 기반한 투자이므로, 고성장이 예속된 기술주 위주 ETF와 같은 폭발적인 성장은 기대하기 어렵습니다.
• 중소형주 비중이 높아 변동성이 클 수 있으므로 리스크를 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다.

 

 

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[4] FNDF - Schwab Fundamental International Large Company Index ETF

성숙한 세계 시장 기업에 투자하는 슈왑 Fundamental International Large Company Index ETF (FNDF)는 몇 가지 뚜렷한 장점을 가지고 있습니다.

• 분산투자의 필수 요소: 모든 투자 전문가들이 강조하듯이, 포트폴리오 분산은 안정적인 수익을 내는데 필수적입니다. 해외 주식에 투자함으로써 미국 시장 위주의 리스크를 줄일 수 있습니다.
• 시장을 앞서는 배당률: FNDF는 S&P 500지수의 평균 배당률 보다 높은 수익을 제공합니다. 안정적인 배당금을 원하는 분들에게 매력적인 옵션일 수 있습니다.
• 대형주 및 가치주 중심: 시장 변동성에 덜 민감한 대형주와 펀리한 기본가치를 가진 가치주 위주로 투자하여, 투자안정성을 높입니다.
• 우수한 과거 성과: 지난 1년, 3년, 5년, 10년 주기 동안 동종 펀드들을 상회하는 안정적인 성과를 보여왔습니다.

 

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[5] VOT - Vanguard Mid-Cap Growth ETF

 

 

성장률이 높은 중형주를 편리하게 찾고 싶다면? 뱅가드의 중형주 성장 ETF(VOT)을 살펴보세요!

 

성장 펀드는 매출이나 현금흐름 등 주요 기업 성과 지표에서 시장 평균을 상회하는 성장을 보이는 기업들에 투자합니다.

뱅가드의 중형주 성장 ETF (VOT)는 특히 지난 5년간 약 29%의 수익 성장률을 기록했습니다. 같은 기간 모닝스타 중형주 성장 카테고리의 평균 수익률보다 약 4% 더 높은 수치입니다.

 

VOT의 투자 특징

• 주요 투자 분야: 기술, 의료, 산업 부문에 중점 투자합니다.
• 과거 성과: 지난 1, 3, 5, 10년 주기 모두에서 모닝스타 카테고리 평균 수익률을 앞질렀습니다.
• 적은 비용으로 더 높은 성장 가능성: 중형 성장주에 저비용으로 투자하여 수익성을 극대화할 수 있습니다.

적극적인 성장 지향 투자자라면 VOT를 고민해보세요!

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[6] VCIT - Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF

 

 

다양한 투자 포트폴리오에 적합! 뱅가드 중기 기업채권 ETF (VCIT)

다양한 종목을 포함한, 안정적인 포트폴리오를 구성하고 계신가요? 뱅가드의 중기 기업채권 ETF (VCIT)가 좋은 옵션이 될 수 있습니다!

 

VCIT의 장점

• 포트폴리오 분산의 필수 요소: 긴 시간을 두고 투자할 경우, 주식과 채권을 적절히 섞는 것이 중요합니다. 채권은 일반적으로 주식보다 변동성이 적어 시장 불안정 상황에서도 포트폴리오의 안정성을 높여줍니다. 또한 최근, 채권을 통한 배당 수익도 늘고 있습니다.
• 투자등급 기업채권 위주: VCIT는 약 2,100여종의 투자등급(investment-grade) 기업채권에 투자합니다니다. 보유 채권의 만기는 5년에서 10년 사이입니다.
• 이자율 변동 리스크예측: VCIT의 듀레이션(만기까지의 평균 지불 기간)은 약 6년입니다. 이는 이자율이 1% 상승할 때 마다 펀드의 가격이 약 6% 하락할 수 있음을 의미합니다.
• 우량 기업 중심: 채권의 95%가 투자 적격 등급인 A 및 BBB 등급으로 구성됩니다. 향후 몇 년 안에 이자율이 정체되거나 하락할 것으로 예상되므로, 채권 가격 상승 가능성이 있습니다.

안정적인 장기 포트폴리오를 목표로 하는 투자자라면 VCIT를 확인해보세요!

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[7] FLOT -  iShares Floating Rate Bond ETF

 

변동금리 채권 ETF (FLOT)로 안정적인 수익을 노려보자!

iShares 변동금리 채권 ETF (FLOT)는 1년에서 5년 사이의 만기 기간을 가진 300여 종 이상의 단기 투자등급 채권을 보유한 펀드입니다. 주요 장점은 다음과 같습니다:

• 이자율 변동에 대한 리스크 감소: 짧은 만기 기간과 변동금리로 인해 이자율 변화에도 펀드의 가치가 상대적으로 안정적으로 유지됩니다.
• 정기적인 현금수익: 월단위의 배당은 시장의 고금리 혜택과 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 매력적입니다.
• 우량 채권 중심: 보유 채권의 대부분이 A, AA, AAA 등급으로 높은 신용도를 가지고 있습니다. FLOT의 채권 포트폴리오는 약 20%의 정부채권과 75%의 기업채권으로 구성되어 있습니다.

FLOT는 다음과 같은 투자자에게 적합합니다

• 은행 예금보다 더 높은 수익률을 원하는 투자자
• 단기간 내에 투자한 자금의 유동성을 필요로 하는 투자자
• 시장의 변동성이 적은 안정적인 투자를 원하는 투자자

고려사항

• 이자율 변동에 따라 투자 손실이 발생할 가능성이 있습니다.
• 이 내용은 투자 권유가 아닙니다. 투자는 신중한 판단하에 진행해 주세요.

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[8] MUB- iShares National Muni Bond ETF

 

고소득 투자자라면 미국 지방채 ETF (MUB)를 주목하세요!

 

아이셰어즈로 잘 알려진 뱅가드 (Vanguard)는 낮은 비용으로 운영되는 우수한 ETF들을 제공합니다. iShares National Muni Bond ETF (MUB)도 이러한 장점을 가지고 있습니다. MUB는 전미 지역에서 발행된 5,000개 이상의 투자등급 지방채(muni bond)에 투자함으로써 수익을 제공합니다.

 

MUB의 장점

• 연방 소득세 혜택: 미국의 고소득 투자자들에게 MUB에서 발생하는 이자 소득은 연방 소득세가 면제됩니다. 
• 저렴한 비용: 낮은 운영비용으로 MUB를 통해 지방채 수익을 저렴하게 얻을 수 있습니다.
• 안정성: 투자등급 지방채를 중심으로 구성된 펀드로서 보다 안정적인 투자를 원하는 투자자에게 적합합니다.
• 정기적인 수입: 지방채의 이자를 월 단위로 지급 받을 수 있습니다.

주의사항

• 미 연방 소득세에 적용되며, 주세 등 기타 세금이 적용될 수 있습니다.
• 모든 투자와 마찬가지로 지방채도 가격 변동의 리스크가 있습니다.

 

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[9] AVUV - Avantis U.S. Small Cap Value ETF

 

소형주 + 가치주 = 장기 성과? 아반티스 미국 소형주 밸류 ETF (AVUV) 분석

 

노벨 경제학상 수상자 유진 파마와 케네스 프렌치의 연구는 장기적으로 소형주와 가치주가 시장 평균을 뛰어넘는 수익률을 보인다는 것을 보여주었습니다. 하지만, 대형주와 성장주 또한 장기간에 걸쳐 시장을 능가하는 경우가 많습니다.

만약 소형주와 가치주를 중심으로 시장이 기울고 있다고 생각한다면, 아반티스 미국 소형주 밸류 ETF (AVUV)를 고려할만 합니다. 이 ETF는 펀더멘털이 건전하고 (높은 수익성), 저평가된 미국 소형주를 포착합니다. AVUV는 무려 700개가 넘는 기업들에 투자합니다.

 

AVUV의 특징

• 수익성 중시: 펀드에 포함된 기업들의 장부가치 대비 수익 (profits-per-book-value)은 벤치마크인 Russell 2000 가치지수보다 높습니다.
• 분산투자: 상위 10개 종목에 10% 이하의 자산만 투자하여 분산 효과를 누립니다.
• 섹터 편중: 금융, 소비재, 산업, 에너지 섹터에 집중적으로 투자합니다. 이 네 섹터는 약 펀드 자산의 80%를 차지합니다. 이는 펀드에 집중 리스크를 가져올 수 있습니다.
• 과거 우수한 성과: 지난 3년간 AVUV의 평균 연간 실적은 모닝스타 소형주 가치주 카테고리보다 약 1.5배 높습니다.

투자에 앞서 참고하세요

• 소형주는 대형주에 비해 전통적으로 변동성이 더 높습니다.
• 이 내용은 투자 권유가 아닙니다. 모든 투자는 신중한 분석과 판단하에 진행해 주시기 바랍니다.

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[10] ESGS- Columbia U.S. ESG Equity Income ETF

 

윤리(ESG) 투자로 배당까지? 컬럼비아 스레드니들 미국 ESG 주식 인컴 ETF (ESGS)를 주목하세요!

 

컬럼비아 스레드니들은 환경(E), 사회(S), 지배구조(G) 분야에서 우수한 미국 기업들에 투자합니다. 이 ETF (ESGS)는 ESG 요소와 함께 장기적으로 성장할 잠재력이 있는 회사들을 선별하며, 우수한 재무 상태, 꾸준한 현금 흐름, 지속적인 배당 지급 가능성을 갖춘 기업을 중심으로 엄선합니다.

 

ESGS의 특징

• 약 100여종의 엄선된 종목들로 구성성되어 있습니다.
• 대형주 위주, 가치/혼합 스타일 편향: 펀드 포트폴리오는 주로 대형주로 구성성되며, 가치주 또는 안정적인 가치/성장 혼합형 주식에 집중합니다.
• 상위 종목 집중: 상위 10개 종목이 ESGS 자산의 약 40%를 차지합니다.
• 높은 배당 수익률: 현금 흐름과 시세 차익(price appreciation)을 동시에 추구하는 ESG 투자자들에게 매력적인 옵션입니다.
• 높은 턴오버 비율: 연간 100%를 상회하는 턴오버 비율(turnover rate)도 고려해야 합니다.

투자에 앞서 알아둘 점

• ESG는 최근 관심이 높은 투자 분야이므로 동종 ETF들과 충 performance를 비교해보세요.
• 모든 투자는 본인의 투자 성향과 위험 허용도를 고려하여 신중하게 결정해야 합니다.

 

 

 

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[ 주요 출처 ]

https://www.forbes.com/advisor/investing/best-etfs/

10 Best ETFs Of April 2024